Деньги на банковском депозите это тоже инвестиция.
Но в данном гайде мы рассмотрим инвестиции в ценные бумаги на бирже.

• Пассивный доход в виде дивидендов
• Заработок на росте стоимости бумаг
• Достаточно 1 тенге для старта
• Инвестиции работают 24/7 даже когда мы спим или уехали в отпуск
• Не нужно быть финансовым аналитиком, чтобы начать

Инвестициям достаточно уделять несколько часов в месяц. Не надо их контролировать ежедневно.

Как видно на графике инвестирование в ценные бумаги выгоднее, чем хранение денег на депозите.
А если посмотреть уровень инфляции, то в некоторые годы доход по депозитам их даже не покрыл.

Правильно сформированная цель это 80% успеха

И инвестиции в этом вопросе не исключение. Инвестиции ради инвестиций не дадут такого результата как инвестиции для достижения определенной цели.

Для постановки цели ответьте на вопросы:

• Какую конечную сумму вы хотите получить через инвестирование? Это должна быть точная сумма в тенге или долларах, а не просто "много". Например, 50 000 000 тенге
• За какое время вы хотите накопить эту сумму? Например, через 10 лет
• Для чего вам эти накопления? Например, дополнительный доход к пенсии
• Сколько вы готовы для этой цели выделять на постоянной основе? Например, 50 000 тенге ежемесячно

И таких целей у вас может быть несколько. Покупка жилья, оплата обучения детей в университете, покупка автомобиля, свадьба сына. Главное детально расписать все эти цели.

Затем необходимо расставить их в приоритетном для себя порядке, от самого важного к менее важному. Зачем это нужно? Очень часта у большинства инвесторов отсутствует контакт со своим реальным финансовым положением. Они ставят перед собой большие цели, при этом выделяя небольшую сумму для инвестиций в месяц и сокращая себе временные рамки для их достижения. Такая постановка целей помогает сместить фокус на то, что в конечном итоге наиболее важно.

Грамотно подобранный брокер снижает риск потери денег минимум в 2 раза.

При выборе брокера обратите внимание на следующие критерии:

• Наличие лицензии на осуществление брокерской деятельности. В Казахстане эту лицензию должны выдавать АРРФР и МФЦА. При работе через зарубежного брокера проверяйте наличие лицензии в стране регистрации брокера. В интернете полно брокеров-мошенников, поэтому будьте осторожны.

• Наличие удобного мобильного приложения. Очень важно, чтобы у брокера был удобный, понятный и не "зависающий" интерфейс. И чтобы через это мобильное приложение можно было совершать все необходимые вам операции без похода в офис брокера. Полезно почитать, что пишут люди в интернете об удобстве.

Список крупных казахстанских брокеров

• Кредитный рейтинг брокера. Такие агентства как Moody's, Standard&Poors и Fitch регулярно присваивают кредитные рейтинги крупным брокерским фирмам. Вы можете поискать последний рейтинг от этих агентств в интернете, и чем больше в рейтинге букв А или В, тем он надежнее.

• Адекватная техническая поддержка. Даже опытные инвесторы сталкиваются с техническими проблемами и багами в работе с брокерами и очень важно, чтобы у брокера была круглосуточная оперативная и информативная поддержка как через кол-центр, так и через мессенджеры и социальные сети.

Инвестиции это очень эмоциональное мероприятие.

Так как инвестиции сопряжены с риском. И очень важно понимать насколько лично вы готовы к риску и в каком объеме. От этого зависит наполнение вашего портфеля.

Консервативный инвестор — это человек, который предпочитает безопасность и стабильность в своих инвестициях. Он склонен избегать рисков и предпочитает инвестиции с низким уровнем риска, даже если это означает более низкую потенциальную доходность. Основная цель консервативного инвестора — сохранить капитал и получать стабильный, но скромный доход.

Умеренный инвестор находится где-то между консервативным и агрессивным стилями инвестирования. Он готов принять умеренный риск для достижения умеренной доходности, стремясь к балансу между стабильностью и ростом. Цель умеренного инвестора — достичь роста капитала с умеренным уровнем риска, при этом сохраняя элементы стабильности.

Агрессивные инвесторы готовы принять высокий уровень риска в погоне за высокой доходностью. Они обычно хорошо осведомлены о рынке и готовы к возможным краткосрочным потерям в надежде на значительный долгосрочный рост. Основная цель агрессивного инвестора — максимизировать рост капитала, даже если это сопряжено с высоким уровнем риска.

Портфель

Портфель это виртуальный кейс который наполнен акциями,облигациями, ПИФ, золотом и прочими активами, в которые выпланируете инвестировать. Рекомендую инвестировать придерживаясь своего риск-профиля, так как инвестиции сопряжены не только сриском, но и с эмоциями, которые этот риск может вызвать.

Чем можно наполнить портфель:

1. Дивидендные Акции. Акции компаний с устойчивой историей выплатыдивидендов могут быть хорошим выбором для пассивных инвесторов,стремящихся к регулярному доходу.
2. Индексные Фонды. Это фонды, которые автоматически следуютопределенному фондовому индексу, например, S&P 500 или Dow Jones. Ониобеспечивают широкую диверсификацию, поскольку включают множестворазличных акций в одном фонде.
3. Облигации. Включение государственных или корпоративных облигацийможет помочь снизить общий риск портфеля. Облигации предлагаютфиксированный доход и являются менее волатильными по сравнению сакциями.
4. Акции Роста. Это акции компаний, которые ожидается будут расти быстреесреднего рынка. Они часто не выплачивают дивиденды, так как компанииреинвестируют прибыль в дальнейшее расширение и развитие. Акции ростахороши для долгосрочных инвесторов, готовых принять более высокий рискради потенциально большей доходности.
5. Золото (и другие драгоценные металлы). Инвестиции в золото могут бытьсделаны через покупку физического золота, золотых монет, слитков, иличерез фонды, торгующие золотом (например, ETF, отслеживающие цены назолото). Золото традиционно считается "безопасным убежищем" во временаэкономической нестабильности и может служить хеджированием (защитой)от инфляции и валютных колебаний

Зная свой риск-профиль и понимая какое будет наполнение портфеля можно приступать к покупке.

Покупка осуществляется через приложение брокера. Для покупки казахстанских акций нужно пополнить счет в тенге, для покупки американских акций, лучше сразу пополнить счет в валюте.

Для покупки ценной бумаги:

1. Пополните счет и подождите пока деньги отразятся как свободные для инвестирования
2. Дождитесь открытия нужной вам биржи. (казахстанская биржа работает с 11:30 до 17:00, биржа США с 20:30 до 03:00 в зимнее время)
3. Найдите нужные вам ценные бумаги по названию или тикеру
4. Создайте приказ на покупку указав количество и стоимость. Обработка заявки брокером может занять до нескольких дней, поэтому всегда смотрите статус заявок в операциях или приказа